ANWENDUNGSFALL

Know Your Customer (KYC) ID-Überprüfung

Stärken Sie Ihre KYC-Compliance mit HIDs ID-Lese- und Überprüfungstechnologie, die eine nahtlose Überprüfung gegen Identitätsbetrug und eine optimierte Datenerfassung gewährleistet.

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Stärkung Ihrer KYC-Methoden

Strenge KYC (Know Your Customer)-Vorschriften erfordern eine solide Identitätsprüfung, um Betrug zu verhindern. Herkömmliche manuelle Überprüfungen von Ausweisdokumenten sind jedoch fehleranfällig und ineffizient, was zu Verzögerungen und Frustration bei den Kunden führt. Die Ausweislesetechnologie von HID bietet eine bessere Lösung. Durch die sekundenschnelle Erfassung biografischer Daten und die Authentifizierung von Ausweisdokumenten hilft die HID-Technologie dabei, Identitäten in Sekundenschnelle mit hoher Datengenauigkeit zu überprüfen.

Allgemeine KYC-Begriffe

KYC bedeutet „Kenne Deinen Kunden“ (Know Your Customer). Der Prozess wird jedoch nicht nur als KYC definiert. Er kann auch unter einen der folgenden Bereiche fallen:

Anti-Geldwäsche (Anti-Money Laundering – AML)

AML-Richtlinien fördern die finanzielle Integrität; KYC ist in der Anfangsphase entscheidend für Institutionen, die Finanzkriminalität bekämpfen.

Sorgfaltspflicht auf Kundenseite (Customer Due Diligence – CDD)

CDD unterstützt KYC durch die kontinuierliche Bewertung des Kundenrisikos mittels Transaktionsüberwachung und regelmäßiger Überprüfungen.

Verstärkte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence – EDD)

EDD kommt in Hochrisikoszenarien zum Tragen, die intensivere Nachforschungen oder zusätzliche Unterlagen erfordern.

„Kenne deinen Gast“ (Know Your Guest)

Wird im Gastgewerbe eingesetzt, wenn die Identität des Gastes überprüft werden muss.

„Kenne deine Beschäftigten“ (Know Your Employee)

Wird in der Personalbeschaffung eingesetzt, wenn die Identität potenzieller Mitarbeiter*innen überprüft werden muss.

Nutzen für Unternehmen

Angesichts der Aussicht auf Bußgelder und strafrechtliche Verfolgung bei Nichteinhaltung der Gesetze ist es verständlich, dass die Nachfrage nach Know-Your-Customer-Praktiken in verschiedenen Branchen zunimmt.

Finanzdienstleistungen

Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

KYC für Banken

Casinos und Glücksspiele

Bestätigung des legalen Spielalters, vereinfachte Spielerregistrierung, Suchtprävention und Betrugskontrolle

Einzelhandel

Einhaltung der Vorschriften für den Verkauf von Produkten mit Altersbeschränkungen und Betrugsprävention bei Transaktionen mit hohen Beträgen

Gastgewerbe

„Know Your Guest“-Praktiken dienen der Einhaltung von Sicherheitsvorschriften, Verhinderung von unbefugtem Zutritt zu Gebäuden und Verbesserung des Check-in-Services

Einstellung von Personal

Sicherstellung legaler Arbeitserlaubnisse zur Einhaltung von Vorschriften, Vermeidung von Bußgeldern und Unterstützung bei wichtigen Sicherheitsüberprüfungen zum Schutz des Unternehmens

Immobilien

Einhaltung der AML-Gesetze, um Kriminelle und sanktionierte Personen daran zu hindern, durch den Kauf hochwertiger Immobilien illegale Gelder zu waschen

ID-Prüfung für KYC

Die Identitätsprüfung ist ein entscheidender Schritt im persönlichen KYC-Prozess, um sicherzustellen, dass aktuelle oder potenzielle Kunden diejenigen sind, die sie vorgeben zu sein.

Mit den Ausweisscannern und der Verifizierungssoftware von HID können KYC-Dokumente wie Reisepässe oder Führerscheine in Sekundenschnelle überprüft werden.

Wie Aussweisscanner die KYC-Prüfung vor Ort verbessern

Aussweisscanner und Dokumentlesegeräte bieten zwei Vorteile; sie automatisieren die Datenerfassung und ermöglichen die Erkennung gefälschter Dokumente:

Nahtlose Integration

Verbesserung der Prozesse durch die nahtlose Übertragung von Dokumentdaten an elektronische Systeme zur Überprüfung

Höhere Datengenauigkeit

Reduzierung des Fehlerrisikos bei papierbasierten Kontrollen und der Fehlalarme während der Überprüfung

Verbesserte Nachhaltigkeit

Wegfall des Papierverbrauchs, des manuellen Kopierens und der Lagerung von Ausweiskopien

Verbesserte Kundenerfahrung

Der Ausweis kann im Blickfeld des Kunden bleiben und die Ausweiskontrolle wird beschleunigt

Geringerer Arbeitsaufwand für das Personal

Spezielle Anwenderschulungen sind nicht mehr erforderlich, die Beschäftigten können KYC-Aufgaben souverän durchführen

Vertrauen in Compliance

Durchführung von KYC-Prüfungen in Übereinstimmung mit lokalen Vorschriften

Den perfekten Ausweisscanner für KYC einsetzen

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