CASO DE USO

Verificación de identidad para el cumplimiento del protocolo de autenticación de identidad de clientes (KYC)

Optimice el cumplimiento de las regulaciones KYC utilizando la avanzada tecnología de HID para lectura y verificación de documentos de identificación, garantizando un proceso de verificación ágil que previene el fraude de identidad y facilita una captura eficiente de datos.

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Fortalezca las prácticas de verificación presencial de identidad de sus clientes (KYC)

Las rigurosas regulaciones de verificación de identidad de los usuarios (KYC) exigen un proceso de autenticación robusto para combatir el fraude. No obstante, las comprobaciones manuales convencionales de documentos de identidad son propensas a errores y resultan poco eficientes, provocando demoras en los procedimientos y descontento entre los clientes. La tecnología de lectura de documentos de HID ofrece una mejor alternativa. Gracias a su capacidad de capturar datos biográficos y autenticar documentos de identificación casi al instante, la tecnología de HID permite verificar identidades en cuestión de segundos, asegurando la precisión de la información.

Terminología básica de las regulaciones KYC

La sigla KYC en inglés significa "conozca a su cliente". Sin embargo, este proceso regulatorio no se limita a la verificación de la identidad de los clientes. Comprende también otras prácticas:

Leyes contra el lavado de dinero (AML)

Las estrategias de prevención del lavado de dinero promueven la integridad financiera. El KYC es esencial en la etapa inicial de estas políticas, facilitando a las instituciones su lucha contra los delitos financieros

Debida diligencia con el cliente (CDD)

El proceso CDD complementa la verificación KYC, realizando una evaluación continua del riesgo asociado a cada cliente, mediante el monitoreo de sus transacciones y la realización de revisiones periódicas

Debida diligencia reforzada (EDD)

El proceso EDD se activa en situaciones de alto riesgo, que requieren una investigación más a fondo o recabar documentación adicional

Conozca a su huésped

Una práctica adoptada en el sector hotelero cuando se requiere la verificación de identidad de los huéspedes

Conozca a su empleado

Se emplea en procesos de contratación para autenticar la identidad de los candidatos

Contribución de valor para las empresas

Dado el riesgo de incurrir en multas e incluso enfrentar procesos penales por no cumplir con la legislación correspondiente, resulta natural que la demanda de prácticas de verificación de la identidad de los clientes (KYC) se esté expandiendo a través de distintos sectores.

Servicios financieros

Cumplimiento de la normativa contra lavado de dinero y financiación del terrorismo

KYC para bancos

Casinos y juegos de azar

Confirmación de edad legal para jugar, registro ágil de jugadores, implementación de estrategias de juego responsable y realización de controles de fraude

Venta minorista

Cumplimiento de regulaciones para la venta de productos con restricción de edad y prevención de fraude en transacciones de alto valor

Hotelería

Implementación de prácticas de verificación de identidad de los huéspedes para asegurar el cumplimiento de las normativas de seguridad, prevenir el acceso no autorizado a las instalaciones y brindar un mejor servicio durante el proceso de registro

Contratación

Garantizar la autorización legal de trabajo para cumplir con la normatividad vigente, evitar sanciones y realizar verificaciones de seguridad esenciales que protegen a las compañías

Bienes raíces

Cumplimiento con las leyes de prevención de lavado de dinero, que impiden que delincuentes y personas sancionadas legitimen fondos ilícitos mediante la compra de propiedades de alto valor

Verificación de identidad para cumplimiento del protocolo de autenticación de identidad de clientes (KYC)

Este paso es fundamental en el proceso KYC para confirmar que los clientes actuales o potenciales sean realmente quienes afirman ser.

Los escáneres y el software de HID para la verificación de documentos de identificación permiten al sistema llevar a cabo comprobaciones de documentos utilizados en el proceso KYC, como pasaportes o licencias de conducción.

Cómo los escáneres de documentos de identificación mejoran el proceso de verificación de identidad presencial (KYC)

Estos dispositivos y los lectores de documentos ofrecen una doble ventaja, no solo automatizan la captura de datos, sino que además permiten detectar documentos fraudulentos, lo que conlleva diversos beneficios:

Integración óptima

Mejore las operaciones transfiriendo de forma ágil los datos de los documentos a los sistemas electrónicos para su verificación

Mayor precisión de los datos

Reduzca el riesgo de error asociado a las comprobaciones en papel y los falsos positivos que suelen ocurrir durante el proceso de verificación

Incremente la sostenibilidad

Deje atrás el uso de papel, el copiado manual y el almacenamiento de copias de documentos de identidad

Mejor experiencia para los clientes

Evite que el cliente pierda de vista su documento de identidad y agilice el proceso de verificación

Reducción de la carga de trabajo

Elimine la capacitación especializada para los usuarios, permitiendo que el personal realice tareas de KYC con confianza

Garantía de cumplimiento normativo

Realice verificaciones del proceso KYC de conformidad con la normativa local

Aproveche el escáner de identificación perfecto para implementar el protocolo KYC

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