CASO DE UTILIZAÇÃO

Validação de Identidade - Conheça o Seu Cliente (KYC)

Reforce a conformidade do KYC com a tecnologia de leitura e validação de documentos de identificação da HID, garantindo a captura de dados simplificada e o rastreio continuo contra fraudes de identidade.

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Fortaleça as Práticas Presenciais de KYC

As rigorosas regulamentações de KYC (Know Your Customer, Conheça o Seu Cliente) requerem uma validação de identidade robusta para combater fraudes. No entanto, as tradicionais verificações manuais de documentos de identificação são ineficientes e susceptíveis a erros, causando atrasos e frustrando os clientes. A tecnologia de leitura de documentos da HID proporciona uma forma avançada. Com captura de dados biográficos e autenticação de documentos de identificação quase instantâneas, a tecnologia HID pode auxiliar a validar identidades em segundos, com acuracidade de dados.

Termos Usais de KYC

KYC significa Conheça o Seu Cliente. No entanto, o processo não é definido apenas como KYC. Ele também pode se enquadrar em um dos seguintes termos:

Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML)

As políticas de AML orientam a integridade financeira; o KYC em sua fase inicial é fundamental para instituições de combate a crimes financeiros

Due Diligence do Cliente (CDD)

A CDD respalda o KYC ao avaliar continuamente o risco do cliente por meio de monitoramento de transações e revisões regulares

Due Diligence Aprimorada (EDD)

A EDD é empregada em cenários de alto risco, que demandam pesquisa mais aprofundada ou documentação adicional

Conheça o Seu Hóspede

Utilizado no setor de hotelaria, quando a validação de identidade do hóspede é necessária

Conheça o Seu Funcionário

Utilizado em recrutamento, autenticando a identidade de potenciais contratados

O Valor para as Empresas

Com a perspectiva de multas e até processos criminais por descumprimento da legislação, é natural que a demanda por conhecer as práticas dos clientes esteja se difundindo por diversos setores.

Serviços Financeiros

Adesão aos regulamentos de prevenção à lavagem de dinheiro e de combate ao financiamento do terrorismo

KYC para bancos

Cassinos e Apostas

Confirmação de idade mínima legal para jogar, registro simplificado de apostadores, medidas de prevenção à dependência e controle de fraudes

Varejo

Observância das regulamentações sobre vendas de produtos com restrição de idade e prevenção de fraudes em transações de alto valor

Hotelaria

Respaldo às as práticas do Know Your Guest (Conheça o Seu Visitante) para cumprir com as regulamentações de segurança, impedir o acesso não autorizado às instalações e proporcionar um serviço aprimorado no check-in

Recrutamento

Garantia da autorização legal de trabalho para fins de conformidade, prevenção de penalidades e apoio a rastreios de segurança vitais para a proteção das empresas

Imobiliárias

Cumprimento das leis de AML, impedindo que criminosos e indivíduos com restrições lavem fundos ilícitos através de compras de propriedades de alto valor

Validação de Identidade para KYC

A validação de identidade é uma etapa crítica do processo de KYC presencial, para garantir que os clientes atuais ou potenciais sejam quem eles afirmam ser.

Os escâneres e o software de validação de identidades da HID possibilitam que o sistema execute em segundos verificações em documentos KYC, como passaportes ou carteiras de habilitação.

Como os escâneres de identificação aprimoram o KYC presencial

Os escâneres de identificação e as leitoras de documentos proporcionam dupla vantagem: automatizar a captura de dados e possibilitar que documentos fraudulentos sejam detectados, gerando os seguintes benefícios:

Integração Completa

Aprimore as operações transferindo integralmente dados de documentos para sistemas eletrônicos de triagem

Aumento da Acuracidade dos Dados

Reduza o risco de erros associados a verificações em papel e falsos positivos durante a triagem

Sustentabilidade Aprimorada

Elimine a necessidade de utilização de papel, confecção de cópias e armazenamento de cópias de documentos de identificação

Experiência do Cliente Aprimorada

Elimine a necessidade de uma identificação para omitir a visualização do cliente e acelerar os controles de identificação

Redução da Carga de Trabalho da Equipe

Elimine o treinamento especializado do usuário, possibilitando que a equipe execute tarefas de KYC com confiança

Confiança na Conformidade

Execute verificações de KYC de acordo com as regulamentações locais

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